灰產揭秘:支付寶中隱藏的地下黑市

最近浙江的一位做淘寶的朋友因為缺錢,欠了很多外債,看到網上回收企業支付寶的廣告。

打電話問我能否賣掉自己多個企業支付寶賬號換錢。

原來網上還真有人在回收企業支付寶,但是他們到底拿去幹嘛用的呢?

我的這個浙江朋友做床上四件套,由於開了多家企業店鋪,注冊了多家公司。

但是由於市場不景氣虧了很多錢,留下了10幾家企業店鋪,也就是他注冊了10多家公司。

提出回收企業支付寶的工作室向我朋友保證10個企業支付寶可以一個月賺好幾萬元,

我的朋友深信不疑,因為他欠了很多外債,沒辦法翻身,隻能選擇相信。

但是我浙江的這個朋友就先打電話問我是否能去做,我耐心的跟他說還是別去冒險。

起因

對於收購企業支付寶賬戶,相信很多人都不太了解這個事情,特別是對普通用戶來說,大家根本沒有接觸過這事情,但是對於那些有企業支付寶賬戶的人來說,他們有可能會收到別人的詢價。

而在貼吧和微信群裏更是有人出價百萬收購具有收發現金紅包功能的企業支付寶賬號。

調查

看到這估計很多朋友都一臉懵逼,不就一個企業支付賬戶嗎,真有那麽值錢嗎?

如果有必要自己去注冊一個新公司不就行了,現在注冊企業又不是很麻煩的一個事情,隻需要一個張身份證,然後委托給第三方財務公司注冊就行了,為什麽要花幾十萬去收購別人的企業支付寶賬戶呢?

實際上這些人之所以不注冊自己的公司,而是要收購別人的支付寶企業賬號,最根本的原因就是他們所做的一些事情都是違法犯罪活動的,說白了,他們就是想通過大家的企業支付寶賬戶去洗錢。

比如現在在網上有很多**平台,這些**平台是不能通過正常的銀行進行收款的,所以他們都是通過第三方支付機構進行收付款。

但是自從2018年我國監管部門加強對第三方支付機構的監管之後,現在各大支付平台已經不能跟銀行直連,所有的交易都必須通過網聯來進行,每一筆交易流水都有明細的去向,如果個人支付寶賬戶有大量的賬戶來往是很容易被監管到的。

而企業支付寶則不一樣,企業本來就有很正常的大筆資金來往,即便每天有大量的資金進出也不會引起監管部門的注意,也正因為如此,企業支付寶賬戶成為了很多人洗錢的重要手段。

本來企業支付寶要安全穩定和法人配合是很難實現的一件事,但在大利益麵前很多人還是選擇了冒險去做。

據說企業支付寶轉賬收款都是不限額,而且還有很多功能簽約,比如現金紅包企業支付寶,當麵付,單筆轉賬到支付寶,資金管家等。

為此高價回收企業支付寶的人還是可以信,因為畢竟支付寶是自己的,對方能出高價回收,說明這個行業利潤高,他們也不怕你找回去,再說了這個行業是高危行業。

(以上為百度問答結果)

有買賣就有市場,市場需求如此之大,怎麽能沒有人鑽空子專賣買賣賬號賺取高額暴利呢?

有!大大的有!

經過檢索,我們獲取到支付寶賬號賣家在網絡做推廣的頁麵:

(以上頁麵為檢索結果)

(以上為網站主頁麵和業務介紹頁麵,簡單直接)

至於網站賣的賬號真假,灰產圈並未驗證,估計套路居多,也就是賣假賬號。

詳解

企業支付寶老賬號,風控等級依次 V1 V2 V3……等級越高,風控越低,功能權限多,可以申請更多產品,而收購賬號的人主要是為了下圖這四個功能 和 收發紅包功能

收購目的:簽約支付接口→通過API或SaaS支付係統→對接到網站或APP進行收款

而收購價和利潤如此之高是因為全是違法行業網站在收:** 黑彩 色情 殺豬盤 非法集資等

而你出售或租用給他們就是變相幫他們洗錢,最終結果:

①賬戶被永久封禁,裏麵多少錢都無法取出,公司列為支付寶淘寶黑名單,賬戶流水明細保存在支付寶風控係統等待公安調查

②錢從你賬戶走的,就要從你開始調查,不要以為公司變更,賬號變更等手段能有用,你明知賣給他們了,就是他們的同犯,將來判刑結果是按同夥處理,他們網站流水巨大,判5-10年都是少的,如果他們在國外不好抓,那就先抓你處理你自己

講述

我們在知乎上,找到了知乎網友@馬裏奧

講述自己的故事,其中就寫道關於支付寶賬號交易產業鏈,請耐心閱讀。

我啊,還是太膽小。

作為曾經的一個羊毛黨,我靠賣過“敬業福”日賺千元,也曾賣過西瓜視頻的“複活卡”日賺十萬。但是最終,我退出了。原因,我膽太小,很多所謂的灰產極容易不知不覺走向黑產。我見過這樣的項目一周輕鬆賺上幾萬甚至幾十萬。這些,我也會,可我從來不敢。如果說灰產不過是活動中占點小便宜,而黑產真的是已經到了傷天害理。

就說如今這個企業支付寶,我很門清兒。要18年前的,開過網店的企業支付寶,再具備支付寶一些功能的接入。這個支付寶可以賣多少錢,市麵上有十萬三十萬的。那隻能說明你的圈子裏人太底端,都是七八道販子了。我所了解的都是100-200萬,黑產也在層層轉包。為什麽這麽值錢呢?簡單點告訴你,就是拿來洗錢,洗錢的後果和罪名有多重我就不說了,自行百度。

當今來錢最快的,除了房地產就是**和詐騙了!網上的**基本都是詐騙,設計好的必輸局,十賭九輸這個就不用多說了。

你們的支付寶會被高價收購,合法嗎?

你們的支付寶,“他們”會掛在第四方支付平台,當境內的詐騙款和**充值進來後,自動扣手續費分賬。所以這兩年很多第四方大量收個人微信和各種支付寶,無論是企業還是功能無非是可以收款額度的多少。一般平台上麵對接各個詐騙**公司,招募代理,讓代理去找人提供收款賬號。一般是給收款賬號萬分之二百左右的手續費(也就是收一萬給你兩百元)收得越多,意味著上當受騙的人越多,這個時候就會大量投訴這個支付寶,然後支付寶被風控永封(嚴重公安會立案追查)但是錢早已經每一筆自動分賬了。

我們來算下如果支付寶有這個功能,據悉是每日收款額度四千萬,按照2%手續費(其實越接觸上層手續費越高)也就是每天可以有80萬,關鍵是在如此高價的情況下,意味著暫時沒有被風控,每多一天省下的手續費都是數以百萬元計。你可以認為把公司過戶過去沒什麽,但是如果有證據證明你知情,那麽你將會被以協助洗錢罪逮捕。

中國人去了境外(柬埔寨,菲律賓,越南等)專門坑騙中國人,還得利用中國的人賬號來洗錢,想想都可笑。時至今日,微信支付寶拚多多跑分仍在盛行,何人監管?誰人負責?

到如今,僅僅這麽一個平台下代理國內就有數萬人,他們活躍的在國內最大的搜寻平台交流,卻沒有任何人注意到!

我相信你身邊肯定有被網絡詐騙過的,也有被網絡**害得家破人亡的,時至今日,借助網絡的傳播,“他們”的爪牙很可能還會抓到你身邊的親人,朋友。

我見到大街小巷街邊貼滿了防詐宣傳,卻也看到了網絡上隨處充斥的**廣告...

希望不久的將來,網絡**和網絡詐騙這些毒瘤能夠被摘除,支付平台的風控會更加完善,國人!

結尾

結尾我想說,大家必須明白一個事情,如果大家把自己企業名下的支付寶賬戶賣給他人,然後其他人用企業支付寶賬戶去參與**等洗錢活動,大家就可能涉嫌協助洗錢活動,這是屬於違法犯罪活動的。

根據我國刑法的有關規定,明知是毒品犯罪,黑社會性質的組織犯罪,走私犯罪等違法所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質涉嫌下列情形之一的,應予以追訴:

1、提供資金賬戶的;

2、協助將財產轉換為現金或者金融票據的;

3、通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;

4、協助將資金匯往境外的;

5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。

符合上述五種情況之一的,可以作為洗錢罪立案。一旦被認定為參與洗錢之後,不僅大家售賣支付寶賬戶所得的款項會被沒收,還被處以5%以上20%以下的罰金,情節嚴重的還有可能麵臨1~10年的有期徒刑。

所以麵對別人開出幾十萬收購一個支付寶企業賬戶,大家千萬不要輕易動心,你今天把這些錢吃進去,說不定明天就要吐出來了,而且還要加倍地吐出。

因此,雖然售賣企業支付寶賬戶看起來可以獲得豐厚的收益,但是其潛在的風險要遠遠超過你所獲得的收益,這也是為什麽別人不自己去注冊公司,而是要收購你企業支付寶的原因,因為別人也害怕風險!

你今天賣出去的支付寶,就是帶你走向深淵的一條路,這終將是一條不歸路!

公眾號:灰產圈

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來源:盧鬆鬆博客



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